警惕AI量化、Web3包装的虚拟货币骗局，已有人被骗30万报警

近期，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0财富风口”宣传投资虚拟货币只涨不跌为名开展非法集资、传销诈骗等非法活动，全国各地已有大量投资者被骗，而最近贵州铜仁市思南县的李先生就轻信网友投资虚拟货币被骗了30余万。

据思南县公安局反诈中心报道，思南县居民李某在网上认识一名陌生网友，对方频繁的吹嘘炒虚拟货币稳赚不赔，在这种诱惑下李某下载便下载了一款名叫 “欧易” 的APP，然后通过支付宝、微信、银行卡购买虚拟货币后在 “欧易” APP中进行投资。一开始李某只是小额投入，每次都顺利提现拿到了收益，于是就放下了防备，坚信对方真能带着自己赚钱。之后便陆陆续续加大投入，前后累计投入30余万元。可等李某想要全额提现时，对方以 “账户流水不足、需要追加保证金才能解锁提现” 为由要求李某继续充值。李某察觉到不对劲，拒绝再投钱后，对方直接拉黑了李某失联了，30多万投资款血本无归，李某只能前往派出所报警求助。

其实这类套路早已不是个例，去年10月会泽的王某也是下载了“欧易”APP购买“虚拟货币”进行投资，最后也被骗，报警后经办案民警多方调查发现，王某投资的资金早已被转到境外诈骗窝点，目前，该案件正在办理中。

投资虚拟货币是不受法律保护的，今年的2月6日，央行等八部门联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》里面清晰的给虚拟货币划定了红线，所有虚拟货币相关业务均属于非法金融活动，国内全面禁止，包括发行虚拟币、法币与虚拟币兑换、虚拟币交易中介、虚拟货币理财营销等，而且境外平台向国内民众提供炒币服务同样违法，任何人参与虚拟货币投资，一旦被骗，损失全部由个人自行承担。

同时行业从业者也需高度警惕，《通知》里面也明确强调了将依法严厉打击以虚拟货币、RWA代币化为噱头开展的传销、非法集资等违法犯罪活动。任何以“拉人头”、“高额返利”模式推广虚拟货币或代币化项目的，触碰了法律红线，风险极高。

而近期多地也发布了预警，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，就像最近刚刚崩盘的中盛铭量化平台就是打着“AI量化稳赚”“月收益30%”“机器人自动交易躺赢”的噱头，吸引了大批理财新手、中老年投资者加入，从2025年疯狂扩张到2026年5月集中爆雷，不到一年时间便卷款跑路，让成千上万投资者血本无归。

同时这种新型骗局还采取了“传销式”推广模式，通过熟人网络拉人进行投资，让投资者变成了骗局的帮凶，加速了骗局的传播，而很多受害者出于对亲友的信任，也没有核实平台真实性就直接投资，最终上当受骗。

防范此类“传销式诈骗”骗局，我们一定要记住“高收益必然伴随高风险”，年化收益率超过15%的投资一定要谨慎，也不要去相信什么“知名机构”“明星背书”“保险担保”“稳赚不赔”等这类投资噱头；同时也不轻信熟人推荐，即使是亲友推荐的投资产品，也不要盲目的去跟风投资。

投资理财前一定要通过官方网站、监管部门等渠道去核实发行机构的真实性,不下载来源不明的APP；同时如果一个投资产品，赚钱主要靠拉人头发展下线，而不是靠产品本身的收益，那么它一定是传销式骗局，要立即远离，不要为了所谓的“邀请奖励”，邀请亲友加入，否则不仅可能让亲友被骗，自己也可能承担法律责任。

最后，如不慎遭遇诈骗，务必第一时间保存好转账记录、聊天记录、APP截图等证据，及时向公安机关报警，为公安机关侦查破案、追赃挽损争取时间。

防范骗局永远比事后维权更加重要，日常生活中我们也一定要多多向家人、亲友普及下这些真实的被骗案例，重点提醒家中老人、女性群体提高警惕。

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