最新40余个涉诈资金盘名单曝光 速自查远离诈骗陷阱

近期各类披着“创新投资”“政策风口”外衣的资金盘死灰复燃，不少投资者尤其是缺乏风险辨别能力的中老年群体、初入投资圈的年轻人频频踩坑。近期反诈志愿者团队汇总了40余个正在运作、已出现提现异常或已经崩盘跑路的涉诈项目，覆盖多个民生和投资领域，不少受害者的损失动辄数万元，甚至有老人把毕生养老钱都投进去血本无归。

其中占比最高的是打着金融科技旗号的涉诈项目，不少骗子蹭当下的RWA、公链、AI量化等热点概念包装骗局。比如号称全球RWA数字银行的“顶峰数字银行”，本质就是钱包类资金盘；GCE金蝉协议、Cococat菠萝猫公链打着DAPP、公链的旗号，实则是没有任何实际价值的诈骗项目；Indira（英迪拉）、百域量化、蚁链量化都打着“量化交易稳赚不赔”的幌子，目前要么已经无法提现，要么已经出现兑付异常；香港环球量化（Alpha Quant II）更是打着AI量化的旗号直接收取现金，毫无监管保障；还有蜂巢AI号称10U就能参与，混在各类零撸项目里拉人头，很多人抱着“撸羊毛”的心态入场，最后反而被骗子“反撸”。

还有大量涉诈项目靠“套牌”正规机构降低受害者戒心，套路防不胜防。比如亚洲数字银行（亚数U卡）、德邵亚太（DEShaw）、套牌中信证券、套牌协和能源、曼德海外仓储、欧利旺（oly one）等，都是直接冒用正规企业、持牌金融机构的名称和资质，不少投资者因为对正规机构的信任，没有核实资质就直接投钱，等到发现被骗才知道自己接触的是“李鬼”平台。更有骗子盯上普通人的日常需求和民生场景布下陷阱：万通金掌柜打着保险的旗号揽客，某某果鲜披着水果投资的外衣做互助盘，智慧农业、中华民生专门盯着老年群体推销，高盟影视更是抛出“24小时利率1.5%”的离谱收益，收割完直接跑路。

目前不少项目已经露出暴雷苗头，还有的已经崩盘跑路：GT国际崩盘后，不少之前的推手已经开始转推银河环球通；辰星投资12月中旬已经正式崩盘，攀智资本、艾克、熊猫无忧、租福里等项目均已跑路；绿宝科技更是用“系统维护”的借口拖延，一边禁止新用户注册，一边卡住提现通道不关网，就是为了拖着受害者拖延维权时间；比特根bitroot最开始以“24小时可领0.1BRT”的零撸噱头拉人，现在更是直接清空所有用户账户里的币，连参与者“撸”的虚拟币都不放过。还有不少带着传销属性的项目，比如驾都汇（驾都汇甄选）、智景、双合元界（钧天国际，已转移到海鱼生活）、中广融投（共益云商、共益星球）等，靠着拉人头拿分红的模式快速扩散，传播性极强。此外还有利名共创（利名）这类运行时间较长的代还分红盘、利华国际娱乐类的涉诈平台，闪赠（闪赠智能、憨兔智佣）这类消费返利项目还带有地域性传播的特点，台州某米、民尚优品这类绿色积分盘、正隆林业的现金分红盘、光合能创的能源类分红盘，还有链上牛牛（牛13）、数智通这类互助盘，都有不少玩家参与，目前已经出现风险苗头，光合能创更是已经开始“单割”用户，自由态（Free Stale）直接模仿正规平台的板块设计，迷惑性极强。

这些骗局看似花样百出，核心逻辑却万变不离其宗，所有骗局的“毒药”都裹着高收益的甜蜜糖衣。骗子都是拿捏人性的高手，要么用“零撸”“低门槛”吸引普通人入场，要么用“稳赚不赔”“政策扶持”洗脑投资者，甚至打感情牌获取信任，不少人深陷其中后，不仅对骗局深信不疑，还拉着亲戚朋友一起入场，最后不仅财产受损，还牵连身边人。

反诈没有旁观者，如果你身边有亲友正在参与上述项目，一定要及时提醒劝阻，不要抱着“赚一点就跑”的侥幸心理，毕竟你盯着骗子的利息，骗子盯着的是你的本金。你的每一次转发提醒，都有可能叫醒一个执迷不悟的人，也欢迎大家积极爆料身边的涉诈项目，共同守护好自己和家人的“钱袋子”。